Введение в корпоративное страхование
— Роль страхования как инструмента управления рисками бизнеса

Современные подходы к риск-менеджменту
Концепция и принципы риск-менеджмента
Процесс управления рисками

Организация и культура риск-менеджмента в компаниях
Разработка карты рисков и ее практическое применение
Процесс управления рисками: как "добывать" качественную информацию для страхования и работать с рисками

Интеграция риск-менеджмента и страхования
Ошибки и лучшие корпоративные практики

Управление рисками и страхование:
— Происхождение, определение и классификация рисков
— Общие подходы к количественной оценке рисков

Управление рисками и страхование:
— Оценка рисков в условиях неопределенности
— Управление рисками и страхование

Риски Страхователя, Страховщика, Перестраховщика и Страхового брокера

Основы андеррайтинга в корпоративном страховании:
— Основные понятия андеррайтинга
— Цель и функции андеррайтинга в страховании
— Правовые основы андеррайтинга
— Организация работы андеррайтера в страховой компании

Основы андеррайтинга в корпоративном страховании:
— Виды андеррайтинга
— Методология андеррайтинга
— Процедура андеррайтинга
— Мероприятия по снижению риска
— Предстаховая экспертиза

Основы андеррайтинга в корпоративном страховании:
— Взаимодействие андеррайтеров со страхователями
— Перестрахование
— Кейсы из копроративной практики

Основы актуарных расчетов:
— Основы актуарной деятельности, основные понятия
— Цель и задачи актуариев в страховой компании
— Структура страхового тарифа и страховой премии
— Степень риска. Использование математических моделей, ML/AI в актуарных расчетах.

Основы актуарных расчетов:
— Расчет рисковой премии. Основные методы расчета рисковой надбавки.
— Примеры расчета тарифных ставок по рисковым видам страхования

Экономические основы страхования:
— Гарантии платежеспособности страховой организации
— Собственные средства страховой организации
— Расчет и формирование страховых резервов
— Контроль платежеспособности страховой организации
— Отчетность страховой организации
— Оценка финансовой устойчивости страховой организации

Перестрахование:
— Основные понятия перестрахования
— Правовые основы перестрахования
— Формы и виды перестрахования

Перестрахование:
— Современное состояние "рынка" перестрахования
— Андеррайтинг в перестраховании

Перестрахование:
— РНПК, направления работы
— Правила работы
— Нормативные документы и оговорки
— Требования РНПК для акцепта перестрахования крупных рисков по видам страхования

Взаимное страхование:
— Основы взаимного страхования
— Правовые основы взаимного страхования
— Мировая и современная российская практика
— Регулирование деятельности ОВС, НАВС

Взаимное страхование:
— Отличия ОВС от коммерческих страховщиков
— Расчет бизнес-модели ОВС для бизнеса
— Плюсы и минусы ОВС
— Успешные ОВС на страховом рынке и причины ""ухода"" с рынка других ОВС
— Основания для принятия решения топ-менеджментом страхователей о переходе на модель ОВС

Сострахование, страховые и перестраховочные пулы:
— Основы сострахования, варианты распределения ответственности, особенности при проведении закупок и заключении договоров, урегулирование убытков
— Обзор страховых и перестраховочных пулов в России, причины создания, регулирование, результаты работы.

Страхование имущества ЮЛ, машин и оборудования и перерывов в производстве:
— Идентификация и оценка рисков
— Формирование и группировка перечней имущества для страхования
— Оценка страховой стоимости, страховых сумм, МВУ для целей страхования имущества ЮЛ и машин (оборудования) от поломок
— Методы расчета страховой суммы для BI
— Определение условий страхования

Страхование имущества ЮЛ, машин и оборудования и перерывов в производстве:
— Инженерная оценка рисков
— Особенности проведения сюрвея, отчет
— Перестрахование, требования РНПК
— План непрерывности деятельности (BCP)
— Формирование первичного технического задания для согласования условий страхования с рынком

Страхование имущества ЮЛ, машин и оборудования и перерывов в производстве:
— Андеррайтинг в страховании имущества ЮЛ
— Формирование условий договора страхования
— Расчет основных параметров договора (лимиты, франшизы, премия)

Страхование имущества ЮЛ, машин и оборудования и перерывов в производстве:
— Виды бизнеса Страхователей и их особенности
— Структура затрат и выручки с точки зрения страхования убытков от перерыва в производстве
— Влияние страхового случая на деятельность Страхователя
— Андеррайтинг в страховании BI
— Формирование условий договора страхования BI
— Расчет основных параметров договора (лимиты, франшизы, премия)

Страхование имущества ЮЛ, машин и оборудования и перерывов в производстве:
— Формирование технического задания и проекта договора
— Разработка отдельных частей закупочной документации: критерии отбора, критерии оценки, антидемпинговые оговорки, формы
— Выбор типа закупочной процедуры, комплексные и централизованные закупки

Страхование имущества ЮЛ, машин и оборудования и перерывов в производстве:
— Проведение закупочной процедуры, итоги
— Заключение и сопровождение договора страхования PDMDBI
— Изменение степени риска,
— Расчет основных параметров договора (лимиты, франшизы, премия)

Страхование имущества ЮЛ, машин и оборудования и перерывов в производстве:
— разбор 3-4-х кейсов
— особенности привлечения лосс-аджастеров
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Страхование имущества ЮЛ, машин и оборудования и перерывов в производстве:
— разбор 3-4-х кейсов
— особенности привлечения лосс-аджастеров
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Страхование имущества ЮЛ, машин и оборудования и перерывов в производстве:
— разбор 3-4-х кейсов
— особенности привлечения лосс-аджастеров
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Идентификация рисков и сюрвей при страховании СМР:
— Специфика строительных и монтажных рисков на разных этапах проекта
— Идентификация и оценка рисков (CAR/EAR)
— Оценка страховой стоимости, страховых сумм, МВУ для целей страхования СМР
— Методология проведения сюрвея строительных объектов
— Определение критических точек проекта с позиции страхования
— Определение условий страхования с учетом требований РНПК
— Секция страхования ответственности перед заказчиком и третьими лицами

Страхование DSU/ALOP:
— Что покрывает DSU / ALOP: отличие от BI
— Бизнес-логика: какие убытки реально возникают при задержке сроков строительства
— Сценарный подход к прогнозированию потерь (прибыль, аренда, кредиты, KPI)
— Сюрвей и аудит проекта, BCP
— Определение условий страхования с учетом требований РНПК

Андеррайтинг и договоры страхования СМР и DSU:
— Андеррайтинг в страховании строительно-монтажных рисков
— Андеррайтинг в страховании DSU/ALOP
— Анализ и оценка проектных рисков для целей андеррайтинга

Андеррайтинг и договоры страхования СМР и DSU:
— Структура и ключевые условия договоров страхования, секции
— Комбинированные договоры страховаия имущества и СМР
— Роль страховых брокеров в крупных проектах

Закупочные процедуры, сопровождение и контроль договоров:
— Специфика ТЗ и тендерной документации по СМР и DSU
— Роль проектировщика, заказчика, подрядчиков и брокера
— Поддержка страхового покрытия на протяжении всего срока строительства
— Контроль выполнения сроков строительства, управление пролонгациями, дополнительные соглашения
— Кейсы из корпоративной практики

Урегулирование убытков в страховании СМР:
— разбор 3-4-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании СМР:
— разбор 3-4-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании СМР и DSU:
— разбор 3-4-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании СМР и DSU/ALOP:
— разбор 3-4-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Риски при перевозке грузов:
— Классификация и основные риски
— Влияние маршрута, транспорта и упаковки
— Особые виды грузов
— Инструменты идентификации и оценки рисков при международных и внутренних перевозках

Сюрвей и предстраховая экспертиза грузов и маршрутов:
— Роль сюрвейера: до отгрузки, в пути, при убытке
— Документирование состояния груза и маршрута
— Сюрвей как инструмент защиты интересов страхователя
— Отчеты сюрвейера для андеррайтинга

Андеррайтинг в страховании грузов:
— Варианты страхового покрытия
— Взаимосвязь договора поставки, правил Инкотермс и условий страхования
— Страховые риски и исключения
— Военные риски и оговороки
— Размер страховых сумм, франшиз, лимитов

Андеррайтинг в страховании грузов:
— Виды договоров страхования грузов
— Основные разделы и условия договоров
— Специфика оценки Страхователя: опыт, история убытков, логистика
— Необходимые документы, предоставляемые Страхователем, для андеррайтинга и расчета страхового тарифа
— Принципы расчета страхового тарифа
— Учет требований РНПК (при необходимости)
— Определение условий страхования и формирование договора (полиса) страхования грузов/годовой рамочной программы

Организация закупки и сопровождение договора страхования грузов:
— Стратегии закупки: тендер, брокер, цифровые решения
— Формулировка требований к страховщику и покрытию
— Особенности рамочных договоров и разовых полисов
— Мониторинг маршрутов и рисков в процессе действия полиса (перевозки), оформление изменений

Лучшие практики в области страхования грузов. Успешные примеры цифровизации процесса страхования рисков логистической компании и ее клиентов

Урегулирование убытков в страховании грузов:
— разбор 3-4-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании грузов:
— разбор 3-4-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании грузов:
— разбор 3-4-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Андеррайтинг в страховании автотранспорта:
— Классификация автотранспортных средств
— Обязательные виды страхования (ОСАГО, Зеленая карта, ОСГОП)
— Подготовка перечней ТС для расчета тарифов
— Расширения страхового покрытия

Андеррайтинг в страховании автотранспорта:
— Добровольные виды страхования (КАСКО, ДСАГО)
— Страхование спецтехники
— Андеррайтинг в страховании автопарков
— Определение условий страхового покрытия и расчет страховых тарифов

Андеррайтинг в страховании автотранспорта:
— Разработка договоров страхования, комбинированные и рамочные (генеральные) договоры
— Структура договоров, ключевые параметры и формулировки
— Риски, исключения, расширения страхового покрытия, GAP

Андеррайтинг в страховании ДМС (1 час)
— Основные подходы и методология
— Ключевые факторы оценки риска в корпоративных программах
— Статистика и убыточность прошлых лет
— Базовые риски и расширения
— Убыточные контингенты и факторы риска, антиселекция
— ДМС, ОМС, ФСС, бюджет и квоты

Андеррайтинг в страховании ДМС:
— Страховые случаи
— Исключения
— Перечень ЛПУ, ранжирование по грейдам, география
— Сборка программ ДМС
— Расчет страховых тарифов, премий, франшиз, лимитов

Программы управления здоровьем:
— Виды ПУЗ: управлением здоровьем или заболеваемостью? Различия в подходах.
— Медицинская big-data (источники, сбор, анализ, выводы, программа действий)
— Организация системы управления здоровьем персонала с "нуля": от бизнес-плана и пилота до реализации проекта. Строим ПУЗ под бюджет.
— Ошибки внедрения и лучшие практики

Андеррайтинг в страховании НСиБ:
— Основные принципы и специфика андреррайтинга НСиБ
— Статистика, анализ рисков, кластеризация групп
— Страховые риски: базовые и дополнительные
— Таблицы выплат
— Период страхования, франшизы, лимиты
— Основные параметры договора страхования
— Расчет страхового тарифа и премии

Андеррайтинг в страховании критических заболеваний:
— Основные понятия, классификация КЗ
— Страховые риски, варианты возмещения, провайдеры
— Ключевые параметры, франшизы, лимиты
— Расчет страхового тарифа и премии

Андеррайтинг в страховании ВЗР и жизни:
— Базовые риски и расширенное покрытие
— Расчет страхового тарифа, ВЗР - это бонус или нет для корпоративного страхователя?
Основы андеррайтинга в страховании жизни: основные риски, условия и преимущества использования ДСЖ в корпоративных договорах страхования, примеры из практики

Как «собрать» эффективную программу ДЛС под задачи бизнеса:
— Постановка целей и целевых параметров проекта, выявление "болей" и "страстей"
— Программа страхования и социальный пакет, кафетерий льгот
— Грейдирование программ и персонификация
— Структура, наполнение и принципы работы программ страхования персонала
— Комбинации видов личного страхования в одном договоре
— Кейсы, ошибки, рекомендации
Договор страхования, приложения, регламенты — важно:
— Структура договора страхования, обязательные части, важные приложения
— Порядок взаимодействия между Страхователем и Страховщиком

Проект договора страхования и техническое задание для закупки:
— Основные этапы при подготовке
— Формирование грамотного ТЗ и форм
— Разработка проекта договора страхования для тендера

Практика проведения закупочных процедур по личному страхованию:
— Критерии отбора и оценки
— Анализ коммерческих предложений
— Как получить именно то, что нужно компании на закупке?
— Преддоговорные переговоры, понятие о тантьеме

Как запустить и сопровождать программу страхования без сбоев и жалоб от сотрудников:
— Организация взаимодействия внутри компании
— Организация работы со страховщиками и провайдерами
— Информирование застрахованных и HR-PR-коммуникация
— Понятная сеть контактов и коммуникаций для любого работника

Контроль, аналитика и подготовка к новой закупке:
— Важные параметры контроля качества и работы программ страхования, кроме процента выплат
— Анализ ежеквартальной отчетности => "актуальный" дэшборд
— Что делать, если убыточность выше 100%?
— Может ли Страхователь влиять на убыточность при рисковом страховании?

Сложные кейсы и отказы по ДМС: как действовать и выигрывать споры
— Проблемы искажения информации, информирование застрахованных
— Отказы Страховщика, инструменты Страхователя
— Контроль ЛПУ, когда работа ЛПУ оказывается во вред застрахованным
— Практические кейсы и антикейсы

Сложные кейсы и отказы по НСиБ, ВЗР, критическим заболеваниям: как действовать и выигрывать споры
— Практические кейсы и антикейсы

Цифровизация в корпоративном страховании персонала: от болей и требований страхователей к реальности.
Обзор решений, плюсы и минусы, успешные практики на рынке

Организация работы отдела страхования:
— Место, роль и статус отдела страхования в структуре компании
— Определение и "закрепление" отвестственности
— Сбор информации о рисках, активах, текущих договорах страхования, заявленных и не заявленных страховых случаях
— Примеры из практики

Анализ страхового портфеля:
— Что такое страховой портфель компании?
— Цели аудита страхового портфеля
— Этапы аудита и основные критерии оценки
— Формирование графика закупок и дедлайнов на ближайшие 1-3 года
— Типовые проблемы на этом этапе

Аудит действующих договоров страхования:
— Методология аудита договоров
— Аудит условий страхования, соответствие закупкам, актуальность, сроки
— Аудит заявленных и не заявленных убытков по договорам, убыточность
— Особенности аудита договоров личного страхования

Аудит бизнес-процессов и внутренних документов:
— Анализ внутренних нормативных документов (при наличии)
— Анализ распределения ответственности и "размывания" отвественности
— Анализ неформального взаимодействия и центров приняния решений
— Анализ взаимодействия между дочерними компаниями и головной компанией, особенности корпоративного управления

Подготовка предложений для топ-менеджмента по стратегии страховой защиты компании:
— Правила подготовки документов для руководителя высшего уровня
— Подготовка отчета: краткий анализ текущей ситуации, бенчмаркинг, выводы, рекомендации, особенности привлечения страхового брокера
— Концепция изменений модели страхования для одобрения руководством, формулирование конкретных целей
— После одобрения - подготовка плана действий (дорожная карта), выпуск приказа по компании, оргструктура, выделение ресурсов

Формирование отдела страхования и его развитие:
3 горизонта:
— краткосрочные улучшения — закрытие критичных проблем, формирование команды
— среднесрочная оптимизация структуры и условий страхования, обучение, развитие, бенчмарк
— долгосрочная трансформация (централизация) функции

Разработка Политики страхования:
— Политика страхования (Положение об организации страховой защиты) - базовый документ, определяющий принципы, цели и подходы компании к управлению страховыми рисками
— Политика — основа для регламентов, закупок и взаимодействия внутри компании и с внешними контрагентами
— Политика - основа системного подхода к страхованию в компании
— Контроль реализации Политики

Разработка регламентов и инструкций по страхованию:
— Регламенты и инструкции - нужны ли они компании?
— Базовый набор регламентов для любой компании
— Практические кейсы и типовые ошибки

Разработка Программы страховой защиты:
— Программа страховой защиты (ПСЗ) — это годовой (многолетний) план страхования для топ-менеджмента
— ПСЗ - основа для формирования бюджета
— ПСЗ - должна отражать реальную рисковую ситуацию в компании и оперативно обновляться.

Выстраивание работы внутри компании/холдинга:
— Централизация vs. децентрализация: выбираем модель управления страхованием
— Формирование роли корпоративного центра в страховой функции
— Внутреннее взаимодействие как ключ к эффективности
— Коммуникации и обучение

Отчетность, аналитика для топ-менеджмента:
— Аналитика для экспертов в корпоративном страховании
— Страховая аналитика — язык общения с руководством
— Что и как стоит показывать для Совета директоров, ГД, финдиректора, непосредственного руководителя, риск-менеджера
— Инструменты и формат подачи информации: отчёты, презентации, дашборды

Цифровизация процесса страхования:
— Цифровизация — это не про «ИТ-систему», а про эффективность и управляемость
— Что подлежит цифровизации в страховой функции
— С чего начать цифровую трансформацию: дорожная карта
— Практические кейсы и ошибки